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非法集资利息最高15% 山东850人被骗4千万

时间:2016/9/9 11:44:35

山东省无棣县海丰街道洼里宋村的宋老汉一直睡不好。他卖地攒的三万块钱,存在了一个名为恒农合作的地方。大概7月10日,警察通知他,恒农出问题被关了。“警察说正在追回资金,让我在家耐心等消息”。

而储户们逐步透露的案情显示,该案并不仅仅涉及“恒农合作”一家违规吸储机构,另有无棣县农村资金互助社、中小企业投融资服务中心共三家机构,一并涉嫌非法吸储并致资金链断裂无法兑付。三家机构背后的负责人,指向同一人。>>【延伸阅读】女老板被控非法集资7700万 庭审哭诉没想过骗人

官方9月7日通报称,该案涉案资金4300万元,涉及储户850人。目前,两主要嫌疑人已被批捕。

但,储户所存资金缺口如何弥补,暂无说法。

高息诱惑 万元存款年利800

“恒农合作”,全称“无棣恒农种植专业合作社”。工商资料显示,这是一家农民专业合作经济组织,经营范围是组织本社社员开展小麦、玉米、大豆、棉花、苜蓿、树木、蔬菜、瓜果种植及技术信息咨询服务。

从资料上看,恒农合作只是一家组织种瓜果蔬菜的农民合作社,并无吸收存款资质。宋老汉等人,为何会将钱存到这里?

一家已经关门的恒农合作营业网点。图/北京时间

在无棣街头,有不少恒农合作营业网点,这些网点的门头牌匾上,无一例外除了“恒农合作”外,还醒目标注着“全国城乡金融互助平台、原无棣县农村资金互助社”等信息。

多位储户透露,之所以到恒农合作存钱,是因为“原无棣县农村资金互助社”(下称“互助社”)。

他们向“北京时间”(微信号:Btimedc)描述,2013年6月前后,当地电视、广播、集市等,开始出现大量互助社的广告,“一万存一年利息800”的广告语让不少人动心,扶贫、惠农、国家政策、1号文件等旗号,也让不少人觉得放心。宋老汉说,自己当时觉得他们和银行没啥区别。>>【延伸阅读】泛亚的翻版?涉嫌非法集资,泛亚商业帝国梦碎,数百家机构“树倒猢狲散”

违规吸储 “互助社”被查无人知晓

这个“和银行没啥区别”的“互助社”,有何背景?

“北京时间”(微信号:Btimedc)查询获知,互助社成立于2013年6月,据该县中小企业局局长张洪岩在一次网上交流会上的介绍,该组织是县民政局注册的民办非企业单位,业务主管部门是县扶贫办,是中小企业公共服务中心的入驻机构。

无棣县民政局称,“是2013年6月份,以扶贫的名义申办的,县扶贫办红头文件同意其成立扶贫互助社。”

无棣县农村资金互助社发放的宣传小扇子。图/北京时间

对于恒农合作与互助社的关系,恒农合作员工张萍(化名)说,恒农的前身就是互助社,在14年加盟“恒农”,加盟前后一直在做存款和放贷业务。

2014年3月份,由于不按章程,违规开展盈利活动,该互助社被撤销。然而,无论是储户还是员工张萍,均称自己是在今年7月恒农合作被查后才知道撤销的消息。

直到今年7月5日,恒农合作被查封前,存取款业务一直没有断过。

在恒农合作存款储户的凭证上盖的是恒农合作的章。但恒农合作是否有银监资质从事吸收存款业务?

恒农总部恒农合作(北京)品牌管理有限公司招商部范经理称,加盟恒农的是各地的合作社,合作社是可以在社员内部进行资金运作的,恒农提供一种模式教他们更好的运作,而不是向外部吸储投资。恒农本身没有资质。

三机构背后老板同为一人

除了互助社、恒农合作外,无棣县的很多储户在存钱过程中,发现了另一个收益更高的机构:无棣县中小企业投融资服务中心(下称“服务中心”)。

相比于互助社的8%,这里的利息高达15%。但当地的储户们知道,这三家机构,其实背后的“老板”是同一人:刘涛。

“服务中心和互助社负责人都是刘涛,存单和章用的也都是互助社,章都一样那肯定是一回事了。”

7月5日,恒农合作的多家营业厅被查封,主要责任人刘涛和窦文瑞被控制。一起被查封的,还有刘涛控制的服务中心(7月28日当地民政局公示将其撤销)。恒农合作被查封,跟这个服务中心有密切的关系。

服务中心是在当地民政局注册的非法人企业,注册法人是张金冠,但张金冠称实际控制人是刘涛,自己只是下属,职务是办公室主任。

据恒农合作员工张萍透露,互助社本来和服务中心“都是一家”,办公也是在一起,后来才分的家,但控制人一直是刘涛。

张萍说,刘涛主管的服务中心,也在打着互助社的旗号吸收资金,存单上盖的就是互助社的章,年息高达15%。他还会给员工下达吸储的任务,恒农合作不少员工为此都把自己和家人的钱存了进去。

在无棣政府部门工作的老李也是把钱存在了这个服务中心,他说自己是通过朋友张金冠介绍来存钱的。但按照张金冠的说法,自己从来没有主动要别人存款,只是自己和父母各存了8万。据了解,在服务中心存钱的人,基本都是经员工或朋友介绍存进来的。

资金链断裂被查封

从去年6月开始,在服务中心存钱的人发现,钱取不出来了。彼时,恒农存取钱业务依然正常。

之后的一年多时间里,储户们频繁去找刘涛要钱,但大多一无所获。今年6月,储户们以互助社储户的身份开始上访维权,在一次县长接待日反映情况后,警方控制了刘涛并将恒农合作和服务中心一起查封。

“北京时间”(微信号:Btimedc)联系了恒农总部恒农合作(北京)品牌管理有限公司,招商部范经理称,恒农总部和无棣恒农种植专业合作社为合作加盟的关系:总部向对方提供运营管理模式指导和技术支持。“我们只是提供支持,对方的具体经营,我们无权过问”。

而事实上,即便是互助社被注销,恒农总部也并不知情。

恒农被查了,但钱去哪儿要?

储户张广发说,自己以前每次去找刘涛要钱,刘涛都会说自己投资了县城的通达驾校,还有北京的一些工程中介,都是能赚钱还款的。

无棣通达驾校。图/北京时间

通达驾校校长告诉“北京时间”(微信号:Btimedc),刘涛之前确实在驾校投了800万,但这点钱肯定不够还的。

服务中心的办公室主任张金冠说,刘涛打着互助社旗号吸收来的钱是出了问题,但恒农合作的钱,没有出问题,一直可以正常提取。

对于张金冠的解释,储户张姐并不认同,她说互助社主任张金红曾跟她说过,两边的钱都是混着的,刘涛经常会从恒农合作拿钱,即便不被查封,恒农也坚持不了几天了。张姐提供的与张金红的通话录音中,“北京时间”听到了“钱没有分开”的说法,但并未听到其他内容。

储户称政府应予监管

谁该为“刘涛系”三机构的违规吸储负责?储户的钱能否讨回?无棣县委宣传部相关负责人答复“北京时间”(微信号:Btimedc)称,县里已经成立了工作组进行调查,这期间各部门不便受访。中小企业局和公安局等部门也给出类似回复。

但在6月份鲁网的报道中,鲁网记者曾到无棣县民政局、工商局、金融办和银监办询问,得到的答复均是不属于其监管。

储户们对此并不认可。

2013年,无棣县中小企业公共服务中心成立,当时,省中小企业局领导和无棣副县长臧伟(现任无棣县县长)都曾经出席。该中心是由无棣县中小企业局领导的民办非法人单位,主要为中小企业提供服融资担保、管理咨询、人员培训等服务,“刘涛系”互助社、服务中心都是其入驻组织。

而在很多储户眼中,恒农合作与县中小企业公共服务中心的关系不错,“加盟恒农之后,开过一次社员大会,场面搞得很大,县中小企业局的徐主任还来了。”储户代表张广发说。

张广发口中的“徐主任”,正是县中小企业局分管县中小企业公共服务中心的主任徐呈英。“北京时间”(微信号:Btimedc)近日多次联系该局,办公室工作人员均表示徐正在休假,不清楚何时回来。

很多储户说,自己就是看到县中小企业公共服务中心的牌子才来存钱的,公共服务中心是否对入驻机构有监管责任?

该中心一位工作人员向“北京时间”(微信号:Btimedc)表示,入驻单位具体营业过程中是否存在超范围经营等违规行为,中心无法进行监管。

恒农合作(北京)品牌管理有限公司作为加盟的总部,是否有监管的义务?该公司招商部经理范义军称,总部只是提供技术和流程支持,在合同里都有写明,在社员大会上也都说了。具体经营的事情,总部无法监管。

无棣恒农合作14年召开社员大会。图/北京时间

政府通报两嫌疑人被批捕

“北京时间”(微信号:Btimedc)走访发现,在无棣县城里,涉及投融资的机构还有很多,如“东方政捷”、“三农贷”、“e联贷”等都有门店公开吸收存款。

 县经侦大队一位不愿具名的警察向“北京时间”(微信号:Btimedc)表达了警方的难处:“这种机构往往都有自己的经营手续,然后超范围经营,警察没有证据也不能随便就去查。我们只能做好舆情监控,尽量预防,可资金链不断,储户是不会对外说的。”

9月7日上午,无棣县政府向储户通报了案件进展,政法委、信访局、金融办等部门出席了通报会。

通报称,此次非法吸收公众存款的案件,涉案资金4300多万,涉及储户850人,检察院已经批捕了主要嫌疑人刘涛和窦文瑞。

工作组称资金一部分用于支付了储户利息、也有的进行了投资和放贷,公安正在全力追回。官方还确认了互助社未经金融办和银监部门审批。

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